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李娜吸收客户资金不入账一审刑事判决书

来源:未知添加时间:2021-02-28 18:08 点击:
江西省赣州市赣县区人民法院
刑 事 判 决 书
(2020)赣0721刑初109号
公诉机关江西省赣州市赣县区人民检察院。
被告人李娜,女,1975年9月13日出生于江西省赣州市章贡区,汉族,大专文化,原系中国农业银行赣县支行职员,现无业,户籍所在地赣州市章贡区,现住赣州市赣县区。因涉嫌犯吸收客户资金不入账罪于2019年5月16日被取保候审,2020年3月26日被赣州市赣县区人民检察院取保候审,2020年7月13日被赣州市赣县区人民检察院决定逮捕(赣州市赣县区公安局执行逮捕时因李娜体检血压过高,赣州市看守所不予收押),2020年7月15日又被赣州市赣县区人民检察院取保候审,2020年7月16日被本院取保候审。
辩护人龚浩,江西公仁律师事务所律师。
江西省赣州市赣县区人民检察院以赣县区检一部刑诉〔2020〕112号起诉书指控被告人李娜犯吸收客户资金不入账罪,于2020年7月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用简易程序,公开开庭审理了本案。赣州市赣县区人民检察院指派检察员谢任发出庭支持公诉,被告人李娜及其辩护人龚浩到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控:2017年以来,被告人李娜利用中国农业银行赣县支行职员的身份,多次亲手把银行客户何某、戚某、邝小兰、韩某、罗某等人用于购买理财产品的资金私自转存到其使用的戴某1(中国农业银行借记卡,卡号62×××73)、王某(中国农业银行借记卡,卡号62×××79)等多人的银行账户内,并按真实购买中国农业银行理财产品的程序给购买客户出具《中国农业银行理财产品及风险和客户权益说明书》和中国农业银行的进账单,到期后李娜则根据理财产品承诺的利率支付客户利息和归还本金,并引导客户进行复购。被告人李娜采取同样的手段作案,直到2019年4月份案发时,吸收客户资金不入账1004万元,吸收到的资金除用于支付客户的本金和利息外,其余用于购买金银首饰、汽车等个人开支挥霍,造成何某实际损失129万元。
被告人李娜经民警电话传唤后主动到案,但未如实供述自己的罪行,被采取强制措施、多次讯问之后才如实交代了侦查机关已掌握的主要犯罪事实,自愿认罪认罚。被害人戚某、邝小兰、韩某、罗某向李娜出具刑事谅解书。
上述事实,被告人李娜在开庭审理过程中亦无异议,且有受案登记表、常住人口信息表、归案经过、收条、银行账户交易明细(交易流水)、《理财产品及风险和客户权益说明书》、进账单理财产品相关材料、转账记录、银行业务凭证、中国农业银行文件、考勤记录、履历、谅解书,证人戴某1、钟某、李某、王某、卓某、戴某2、戴某3、戴某4的证言,被害人戚某、罗某、韩某、胡某、邝小兰、何某等人的陈述,被告人李娜的供述与辩解,视听资料等证据证实,能相互印证,足以认定。
本院认为,被告人李娜身为银行工作人员,吸收客户资金不入账,数额特别巨大、造成特别重大损失,其行为已构成吸收客户资金不入账罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李娜被采取强制措施、多次讯问之后才如实交代侦查机关已掌握主要犯罪事实,系坦白,自愿认罪认罚,能取得部分被害人的谅解,依法可以从轻、从宽处罚。公诉机关提出的对被告人李娜判处有期徒刑六年、并处罚金6万元的量刑建议适当,本院予以采纳。辩护人提出被害人复购的资金不应认定为犯罪金额、实际损失应扣除被害人已收取的利息的辩护意见,于法无据,本院不予采纳;辩护人还提出案发前已由李娜的弟弟李某代李娜向工作单位主动交代案件情况,构成自首的辩护意见,经查,根据证人钟某(农行赣县支行纪委书记)的证言,可以证实李娜并未如实向所在单位交代犯罪事实,李娜经民警电话传唤后的第一次讯问笔录中也未如实供述自己的罪行,而是在被采取强制措施、多次讯问之后才如实交代了侦查机关已掌握的主要犯罪事实,依法不能认定为自首,本院对该辩护意见不予采纳。据此,依照《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一款,第六十七条第三款,第五十二条,第五十三条,第六十四条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,判决如下:
一、被告人李娜犯吸收客户资金不入账罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币60000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,判决执行以前未羁押。罚金限本判决生效后一个月内缴清。)
二、继续追缴被告人李娜违法所得人民币129万元,发还给被害人何某。
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本四份。
审 判 长  张林生
人民陪审员  李惠萍
人民陪审员  朱良英
二〇二〇年七月三十日
书 记 员  罗 欢

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